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——葛某涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪一案

北京市中伦文德（福州）律师事务所 梁睿

案情简介

葛某为普通群众，无违法犯罪前科。其妹夫林某以资金周转为由向葛某借用银行卡，葛某碍于亲属情面，未充分核实资金用途便将本人银行卡交由林某使用，未收取报酬或获利。后公安机关侦办电信网络诈骗案件时，发现该银行卡账户流入两笔涉诈资金，涉案金额合计4.5万元，葛某被刑事拘留并以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪立案侦查。案件侦查阶段，公安机关提请人民检察院审查逮捕。葛某到案后如实陈述案件经过，认识到出借银行卡行为的违法性；其家属积极筹措资金，先行退出部分账款。

办案过程

葛某被刑事拘留后，家属委托本所梁睿律师担任其侦查阶段辩护人。律师抓住审查逮捕黄金7天期限开展全流程辩护：

核心辩护观点

（一）在案证据难以证实葛某具备帮信罪所要求的主观“明知”，主观恶性极低

葛某出借银行卡源于亲属关系，妹夫林某虚构资金周转事由，葛某法律意识淡薄，未能预判银行卡会被用于网络犯罪，不存在知道他人利用信息网络犯罪仍提供支付结算帮助的主观心态。葛某属于无偿出借，没有收取任何佣金、报酬，没有牟利目的，没有参与转账、刷脸等实际操作，区别于专门出售、出租“两卡”用于跑分牟利人员，主观可责性很低。假使认定构成犯罪，也属于被动卷入犯罪链条，地位、作用轻微。

（二）本案属于轻罪案件，量刑档次较低，不具备逮捕羁押的刑罚基础

根据《刑法》第287条之二，帮助信息网络犯罪活动罪法定量刑为三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金，属于非暴力轻罪。本案涉诈资金仅4.5万元，葛某未获取任何收益，整体犯罪情节显著轻微，存在单处罚金、拘役的量刑可能，不符合应当逮捕的刑罚条件。

（三）葛某具备多项法定、酌定从宽处罚情节

葛某到案后如实完整供述案件全部经过，积极配合公安机关侦查，属于坦白情节；家属已经退缴部分账款，愿意全额退缴涉案资金，最大限度弥补被害人财产损失，体现真诚悔罪态度；葛某一贯表现良好，无刑事、行政处罚前科，系初犯、偶犯。

（四）对葛某不予批捕、采取取保候审不致发生社会危险性，符合刑事诉讼法律规定

本案银行流水、涉案资金记录、当事人供述等主要证据已经调取固定，不存在毁灭、伪造证据、串供妨碍侦查的客观条件；葛某有固定居住处所，家属能够提供具备担保条件的保证人，保证取保候审之后配合全部侦查、审查工作，能够做到随传随到，没有逃跑风险；结合少捕慎诉慎押刑事司法政策，针对主观恶性小、情节轻微的普通群众，优先适用非羁押强制措施，更符合教育惩戒的司法目的。

案件处理结果

某市人民检察院充分采纳辩护人全部辩护意见，综合考量主观认知、涉案情节、退赃情况、社会危险性，作出不予批准逮捕决定。公安机关收到检察院不批捕决定书后，对葛某作出《取保候审决定书》，采取保证人保证方式变更强制措施。取保期间葛某严格遵守取保候审监管规定，办案机关传唤均准时到案，配合后续全部侦查工作，后续辩护工作持续跟进。

办案总结

亲属之间碍于亲情无偿出借银行卡类帮信案件，审查逮捕阶段辩护的核心，在于区分“专门牟利跑分卖卡”和“亲属被动出借”，重点论证当事人缺乏帮信罪的主观“明知”要件，降低司法机关对当事人主观恶性的评价。刑事案件黄金辩护期内，案件报请检察院审查逮捕时，应当抓住7天审查逮捕窗口期，及时向检察院提交不予批捕法律意见书；书面文书结合当面沟通，提升辩护意见被采纳概率。退赃是该类轻罪案件重要的从轻筹码，即便暂时无法一次性全部退缴，能够证实家属积极筹措、具备退赃意愿，也可以作为悔罪态度的说理依据。针对普通法律认知不足的涉案群众，结合无前科、固定居所、保证人担保等客观事实，紧扣少捕慎诉慎押政策，论证无社会危险性，能够有效争取不予批捕、取保候审的处理结果，最大限度维护当事人合法权益。